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这类人养老金要涨 工银瑞信人保海富通业绩最好

  日前关于养老第三支柱建设的的讨论甚嚣尘上,投资者对养老金运作管理关注度也极高,作为养老金重要支柱的企业年金刚刚公布年报,去年赚了560亿,目前在领这类养老金的100多万人领取金额有望上涨,2300多万全部参保人员未来的这类养老金也有望上涨。

  基金君发现,人力资源和社会保障部日前发布了2017年度《全国企业年金情况》的年报,揭开了各类企业年金(包括职业年金)计划2017年运作情况。

  数据显示,实际运作规模达1.25万亿的全国企业年金在2017年整体投资收益达到560.55亿元。

  各类企业年金的收益率如何?各家企业年金管理机构的规模和业绩如何?企业年金托管机构的分布如何?基金君将根据全国企业年金年报进行一一解答。

  总体业绩:净赚超560亿

  2017年年底全国企业年金积累资金总规模为12879.67亿元,比2016年年末的11075亿元大增超过1800亿元,全国范围内参加职工人数达到了2331.39万人。

  从总体业绩来看,2017年全年企业年金当年投资收益为560.55亿元,按实际运作规模计算的当年加权平均收益率为5%。

  从业绩分布来看,很少有企业年金是亏损的,收益率在4%到6%之间的企业年金金额占比接近50%。

  由于2017年股市整体上涨,债市表现平平,企业年金收益率基本在4%~5%左右。

  从各类计划来看,含权益类组合普遍高于固定收益类组合,主要原因还是在于2017年权益市场表现更好。

  单一计划和集合计划的含权益类组合2017年全年业绩分别为5.21%和4.13%,表现要弱于2017年度公募标准权益基金平均业绩。

  工银瑞信人保资产单一计划夺冠

  在21家企业年金管理机构中,中国基金报对各类计划组合的业绩进行了排序。

  单一计划是企业年金的主题,占全部企业年金金额的九成左右,工银瑞信基金含权益类组合单一计划企业年金平均业绩最高,达到了8.87%;易方达基金公司和人保资产排名第二和第三,收益率分别为6.72%和6.22%。

  在固定收益类单一计划企业年金中,中国人保资产的平均业绩最高,达到了7.88%;建信养老金、南方基金公司的排名紧随其后,平均业绩分别为5.92%和5.86%。

  海富通华泰资管集合计划业绩夺冠

  集合计划企业年金同样是基金公司在含权益类排名第一,不过券商在固收类中排名第一。海富通基金公司集合计划含权益类组合平均业绩为7.8%,排名第一;工银瑞信和博时基金公司的这类企业年金业绩分别第二和第三名,业绩为7.68%和6.27%。

  华泰资管旗下的集合计划固收类组合的平均业绩为3.83%,排名第一;长江养老保险和中国人保资产排名第二和第三,业绩分别为3.81%和3.76%。

  平安养老年金规模夺冠

  基金类华夏规模最大

  从企业年金管理规模来看,保险类企业年金管理机构三巨头名列前三,资产管理金额都超过了1400亿元,平安养老保险为1839.45亿元,泰康资产规模为1796.14亿元,中国人寿养老保险为1415.75亿元。

  基金类企业年金管理机构中,华夏基金公司管理规模明显领先,达到了901.76亿元,工银瑞信、易方达和嘉实三大基金公司在基金公司企业年金业务管理规模在500亿元以上。而南方基金、博时基金等基金公司规模也较大。

  企业年金托管工行继续遥遥领先

  在企业年金托管市场,工商银行一直处于遥遥领先地位,2017年年底托管资产余额为4770.3亿元,市场占比达到37.04%。而在2016年底工行托管资产余额为4227亿元,市场占比达到38.17%,2017年略有下滑。

  排名第二位的建设银行2017年底的托管余额为2039.49亿元。中国银行和招商银行的企业年金托管排名第三和第四,农业银行和交通银行的企业年金托管金额排名第五和第六。

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