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见闻对话 | 李稻葵:今年最大的看点是银保监,楼市格局会有重大变化

  摘要:前央行货币政策委员会委员李稻葵称,今年观察中国货币政策的最大看点是银保监,担心加强监管本身可能会导致风险。他还称,未来影响中国金融业发展趋势的因素有两个:刚性兑付打破和金融市场开放。

  3月27日,在全球最大资管公司贝莱德(BlackRock)举办的贝莱德中国论坛上,清华大学经济管理学院教授、前央行货币政策委员会委员李稻葵对话华尔街见闻创始人兼CEO吴晓鹏,就目前投资者最关注的中美贸易摩擦、中国货币政策、房地产市场等问题发表看法。

  谈及中国金融业的未来,李稻葵预计,多元化、科技化是非常重要的趋势。他认为,科技将给中国金融业带来三大变化:筹资方式或渠道改变、寻找投资的方式改变、投资决策也会变。

  在“对话李稻葵”的现场观众投票环节,医疗与健康、预计大数据、区块链与人工智能被认为最具投资潜力。对此,李稻葵表示,一些新兴产业存在泡沫,AI的陷阱最大。最重要的是选准未来的行业”冠军“。正如多年前马云说,”互联网是个好产业,但我不知道阿里巴巴能不能成功“。

  “投资一定要超越概念,把概念转换成投资的产品、投资的策略。”李稻葵这样说。

  当谈到中国的政策,李稻葵表示,现在最大不确定性不是央行的货币政策,而是新成立的银行保险监督管理委员会(下称“银保监”)。

  至于房地产市场,李稻葵表示:“房地产市场的格局会有重大变化。”他称,二线城市的房价可能还会上涨,三四线城市不好说,棚改今年可能遇到转折点。

  对于很多人担心的中美贸易摩擦,李稻葵认为,这次不太可能演变成全面的、持久的贸易战,“实际上中美都对彼此的需求心知肚明,这次只是谈判前的互相探底。“

  “今年中国的最大看点不是央行,而是银保监”

  在贝莱德中国论坛“对话李稻葵”会场上,李稻葵对嘉宾主持吴晓鹏表示,中国房地产市场的风险已经不大了,中央和地方政府的杠杆率也都不高。他担心加强监管本身可能会导致风险,如同医生在治疗过程中的手段反而给病人带来痛苦。

  当华尔街见闻在场外一对一对话李稻葵时,李稻葵进一步表示,他认为现在的最大看点不是央行的政策,而是银保监:

  我国新增的广义贷款有很多不是正常贷款,而是通过各种银行外的渠道,理财也好私募也好,借助于信托等通道进去的。这部分资金规模比较大,银保监准备收紧了。

  如果银保监持续对银行表外业务持续收紧,肯定会影响相当一部分企业的融资。据我了解,很多企业,尤其是上市公司,他们过去借非银行的钱是分批分次借入的,到期再续借。如果银保监关闸门,那么需要借新钱换旧钱的企业就会卡壳。

  为此,当华尔街见闻问及投资者判断未来货币及利率走向的思路和方法是否需要调整,李稻葵给出了肯定的答案。

  未来有两大因素会主导中国金融业发展趋势

  李稻葵在贝莱德中国论坛“对话李稻葵”会场表示,未来有可能影响中国金融行业发展趋势的因素有两个:刚性兑付被打破,以及中国金融市场开放。

  李稻葵认为,一旦刚性兑付被打破,马上就会产生一个效应:投资者的风险定价改变。现在中国投资者的风险定价太低,他们认为很多理财产品没有风险,把它当成存款,认为是有政府或者其他机构来保证。一旦有理财产品破产,肯定会让很多投资者重新思考风险定价。这件事情一变,整个金融体系就会天下大变。

  此外,中国资本市场与海外市场打通也值得高度关注。李稻葵举例称,一旦中概股回归A股,这些在海外市场接受过良好监管的企业就可能改善A股的公司治理状况。“这就好比中国篮球职业联赛引入了NBA的大明星,那CBA就好看了。”

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